Fintechbedrijf Equip lanceert een AI-platform waarmee financieel adviseurs en pensioenuitvoerders deelnemers persoonlijk kunnen informeren over pensioen en vermogensopbouw. In oktober start daarnaast een pilotprogramma voor pensioenadviseurs.
Het platform is gericht op het informeren en activeren van deelnemers bij financiële keuzes. Centraal staat een periodieke financiële check-up die wordt uitgevoerd door AI-agent Penny. Gebruikers krijgen volgens Equip binnen vijf minuten inzicht in hun persoonlijke financiële situatie en planning, met suggesties voor mogelijke vervolgstappen.
Financieel adviseurs, pensioenuitvoerders en werkgevers kunnen het platform aanbieden aan respectievelijk klanten, deelnemers en werknemers. Voor individuele gebruikers is het platform gratis. Naast de financiële check-up biedt het korte lessen over pensioen en financiële planning en, indien nodig, een virtueel gesprek met een aangesloten financieel adviseur.
Pilot voor pensioenadviseurs
Equip werd in 2022 opgericht en wordt volgens het bedrijf al via werkgevers als KPN, Rituals en DHL Express aangeboden. Inmiddels hebben meer dan 100.000 werknemers toegang tot het platform. Bij organisaties die Equip langer dan een jaar gebruiken, is volgens het bedrijf meer dan 50% van de werknemers actief. Van deze groep zegt ruim 75% pensioen beter te begrijpen.
“De afgelopen jaren hebben we bewezen dat we werknemers daadwerkelijk in beweging krijgen rond hun financiële planning”, zegt Toon Peek, medeoprichter en CEO van Equip. “Die ervaring zetten we nu in voor de pensioensector. Pensioen voelt voor veel mensen ver weg, terwijl keuzes vandaag grote impact hebben op later.”
De eerste samenwerkingen binnen de pensioensector zijn inmiddels gestart. In oktober lanceert Equip een pilotprogramma waarmee pensioenadviseurs het platform bij hun klanten kunnen uitproberen.
Equip ziet risico op pensioentekort
De introductie vindt plaats tijdens de overgang naar het nieuwe pensioenstelsel. Uiterlijk 1 januari 2028 moeten alle pensioenregelingen voldoen aan de Wet toekomst pensioenen (Wtp). Volgens Equip krijgen werknemers daarbij meer individuele keuzes, onder meer over bijsparen, het risicoprofiel en onttrekkingen.
Uit een analyse van Equip onder eigen deelnemers blijkt dat 61% van de onderzochte deelnemers mogelijk afstevent op een pensioentekort. Het bedrijf verwacht daarnaast dat de gemiddelde vlakke premie in nieuwe pensioenregelingen onder de Wtp in de verzekerde markt tussen 11% en 13% zal liggen. Volgens Equip is dat voor veel werknemers onvoldoende om een passend pensioen op te bouwen.
Elke werkdag het belangrijkste financiële nieuws in uw mailbox? Meld u gratis aan voor InFinance Daily.
