Met PointMade hopen de jonge ondernemers Martijn van Baars en Dolf van Delft het werk van de financieel adviseur gemakkelijker te maken. Het is een platform dat zich niet positioneert als ‘weer een AI-tool’, maar als ondersteuning voor één specifiek en kritisch onderdeel van het adviesproces: reproduceerbare verslaglegging.
“Je kunt technologie inzetten om het proces beter te maken, maar niet om verantwoordelijkheid over te nemen.”
Auteur: René Teuwen is partner bij BrainsLab, toezichthouder en strategisch adviseur in de financiële sector
Waar veel partijen – zoals CRM-leveranciers en softwarebouwers – al inzetten op automatisering van notities en AI-gegenereerde samenvattingen, ligt volgens de oprichters de echte uitdaging elders: het aantoonbaar maken van hoe een advies tot stand is gekomen. Het idee voor PointMade ontstond na honderden gesprekken met adviseurs, verzekeraars en accountmanagers. Daaruit kwam een terugkerend probleem naar voren: klantgesprekken vormen de kern van het adviesproces, maar de vastlegging ervan is vaak versnipperd, onvolledig of moeilijk te reconstrueren.
“Veel tools helpen bij het vastleggen van wat er gezegd is,” zegt Van Baars. “Maar minder bij het aantonen waarom bepaalde keuzes zijn gemaakt.” Dat onderscheid is relevant in het licht van toezicht. De Autoriteit Financiële Markten (AFM) schrijft namelijk geen verplicht format voor adviesrapporten voor, maar stelt wel duidelijke eisen aan de inhoud: het adviesproces moet achteraf reproduceerbaar zijn.
Dat betekent concreet dat een dossier volgens PointMade moet laten zien:
- welke klantinformatie is verzameld,
- welke overwegingen zijn gemaakt,
- welke risico’s en alternatieven zijn besproken,
- en hoe de klant is geïnformeerd en betrokken.
Geen standaardteksten
In haar richtlijnen voor hypotheken benadrukt de AFM dat adviseurs relevante klantinformatie en productdetails moeten vastleggen. Ook moet worden gedocumenteerd wanneer een klant afwijkt van het advies, inclusief motivatie en duidelijke risicowaarschuwingen. Daarnaast wees een AFM-onderzoek uit 2024 op een veelvoorkomende valkuil: adviesrapporten die grotendeels bestaan uit standaardteksten zonder klant specifieke onderbouwing. De toezichthouder verwacht juist dat rapporten inzichtelijk maken waarom keuzes zijn gemaakt en risico’s begrijpelijk uitleggen. Volgens Van Delft zit daar precies het spanningsveld: “Automatische verslaglegging is handig, maar als het eindigt in generieke teksten zonder context, los je het kernprobleem niet op.”
Positionering PointMade
De kritiek dat meerdere partijen – zoals softwareleveranciers die AI-verslaglegging aanbieden – al soortgelijke functionaliteit ontwikkelen, herkennen de oprichters. Ze positioneren PointMade dan ook nadrukkelijk niet als vervanging daarvan. Het verschil zit volgens hen in de focus:
- Niet alleen transcriptie of samenvatting, maar structurering rond bewijsvoering
- Vaste sjablonen die sturen op inhoud, niet alleen op vorm
- Branche-specifieke controlepunten (verzekeringen, hypotheken, pensioenen)
- Actieve ondersteuning bij onderbouwing, risico’s en besluitvorming
De sjablonen in PointMade zijn opgebouwd rond wat in de praktijk aantoonbaar moet zijn. Ze dwingen de adviseur om gesprekken, beslissingen, risico’s, alternatieven en vervolgacties expliciet vast te leggen, zodat het dossier later te reconstrueren is. “De innovatie zit niet in het opnemen van gesprekken,” zegt Van Baars. “Dat kan inmiddels iedereen. Het zit in het vertalen naar een dossier dat standhoudt bij toetsing.”
Geen vervanging van verantwoordelijkheid
Belangrijk is dat PointMade geen compliance-oplossing is die naleving garandeert. Die verantwoordelijkheid blijft bij de adviseur zelf. Het platform ondersteunt consistente en gestructureerde documentatie, maar het uiteindelijke advies en het dossier blijven mensenwerk. Die nuance is volgens de oprichters essentieel: “Je kunt technologie inzetten om het proces beter te maken, maar niet om verantwoordelijkheid over te nemen.”
Eén puzzelstuk, geen compleet systeem
Opvallend is dat PointMade zich niet positioneert als nieuw CRM-systeem. In plaats daarvan richten Van Baars en Van Delft zich bewust op één onderdeel van de workflow: alles rondom klantgesprekken en verslaglegging. Dat betekent dat het platform naast bestaande systemen kan functioneren en daar waarde aan toevoegt, in plaats van ze te vervangen. Daarnaast kiezen de oprichters voor een duidelijke Europese positionering. PointMade kan volledig binnen de EU worden gehost, inclusief AI-modellen en infrastructuur. Daarmee spelen ze in op toenemende aandacht voor datalocatie en afhankelijkheid van niet-Europese technologie.
Praktische relevantie
De adviessector digitaliseert langzaam, mede door de nadruk op stabiliteit en betrouwbaarheid. Juist daardoor ontstaat ruimte voor oplossingen die niet alles willen veranderen, maar een concreet knelpunt aanpakken. Voor Van Delft is dat ook de kern: “Je hoeft niet het hele proces te vernieuwen. Als je één cruciaal onderdeel beter maakt – en dat aantoonbaar doet – creëer je al waarde.”
Dat is precies waar de ondernemers zich met PointMade op richten. Niet het gesprek zelf, maar wat er daarna mee gebeurt. En vooral of dat later nog te begrijpen en te verantwoorden is.
Elke werkdag het belangrijkste financiële nieuws in uw mailbox? Meld u gratis aan voor InFinance Daily.
