Bijna 20 procent van de Nederlandse beleggers met een belegbaar vermogen van meer dan 50.000 euro, is als gevolg van het nieuwe vergoedingsstelsel voor beleggingsadvies deels of helemaal zelf gaan beleggen. Slechts vier procent is overgestapt op vermogensbeheer.
Tot die conclusie komt fondshuis Schroders op basis van een eigen onderzoek, uitgevoerd door TNS Nipo, naar de gevolgen van het invoeren van betaald advies voor beleggers. Sinds begin dit jaar moeten beleggers betalen voor beleggingsadvies terwijl deze kosten voorheen niet een op een werden doorbelast aan de klant, maar (deels) verwerkt zaten in de transactiekosten. Die tarieven zijn nu goedkoper geworden.
Voor beleggers die zich wel laten adviseren, vormt het advies de belangrijkste informatiebron voor hun beleggingsbeslissingen. Deze groep leunt het zwaarst op hun bankadviseur, financieel tussenpersoon, of accountant. Beleggers die geen gebruik maken van advies laten zich bij het maken van beleggingskeuzes relatief sterk beïnvloeden door informatie via media (54%), het eigen gevoel en instinct (43%) en onafhankelijke financiële websites (40%).
Opvallend is dat beleggers die helemaal geen gebruik maken van een adviseur, hiervoor nauwelijks als reden opvoeren dat de kosten te hoog zouden zijn. Iets meer dan een op de drie ondervraagden (35%) geeft aan dat een adviseur te veel geld kost. Veel vaker wordt aangegeven dat beleggers zichzelf goed in staat achten om hun portefeuille zelf te beheren (76%)
Slechte ontwikkeling
Toch vindt Hein Kuijpers, hoofd intermediair van Schroders, dat de consument door de nieuwe regels niet beter af is: “Beleggers die zijn doorgegaan met beleggen op basis van professioneel advies, zijn grosso modo niet goedkoper uit, want zij betalen nu aan de bank wat ze besparen aan kosten. Maar beleggers die uit kostenoverwegingen zelf zijn gaan beleggen, missen het professionele advies en distantie, waardoor er minder goed belegd wordt, minder gespreid en zonder deskundige input. Ik twijfel er serieus aan of de particuliere belegger en de banken een dienst is bewezen door de nieuwe regels.”
Elke werkdag het belangrijkste financiële nieuws in uw mailbox? Meld u gratis aan voor InFinance Daily.
