Productbemiddeling niet leidend maar volgend

Financiële advisering krijgt na 1 januari 2013 een nieuwe impuls. Door het provisieverbod op het gebied van complexe financiële producten verdwijnt de  productverkoper meer en meer in de coulissen en is het podium aan de klantadviseur. En dit kan rekenen op applaus van de FFP. De beroepsorganisatie van gecertificeerd financieel planners is immers al jarenlang een fervent pleitbezorger van een financieel adviesmodel waarin productbemiddeling niet leidend is maar volgend en niet noodzakelijkerwijs een standaard onderdeel van het financieel adviesproces.

Financiële planning is het adviesconcept van de toekomst. Recent onderzoek van de Vereniging FFP laat zien dat haar leden in de toekomst verwachten nog actiever te zullen zijn in het vak van integrale financiële advisering. Niet alleen zelfstandig gevestigde financieel planners bevestigen dit, maar ook financieel planners in (loon)dienst van banken en andere aanbieders.

Ook aanpalende beroepsgroepen als accountants en fiscalisten onderkennen in toenemende mate de waarde van financiële planning als uitbreiding op hun bestaande adviespraktijk. Echter, het gaat uiteindelijk om de waarde voor en de beleving door de klant, in een periode waarin zekerheden als een waardevast pensioen en het eigen huis als ‘zekere’ vermogenscomponent onder druk komen te staan. De cruciale vraag die daarbij opdoemt is: zijn wij als sector in het algemeen in staat om in de jaren die voor ons liggen bij consumenten helder over het voetlicht te krijgen dat financieel advies op het gebied van belangrijke life-events een  waardevolle investering is? Specifiek voor de financieel planner geldt daarboven op dat hij zijn integrale financieel plan als een vorm van excellente advisering moet gaan positioneren.

Marjan van Kasteren, directeur Vereniging FFP

Elke werkdag het belangrijkste financiële nieuws in uw mailbox? Meld u gratis aan voor InFinance Daily.