Volgens vermogensbeheerder Vanguard wordt de waarde van financiële planning en advies nog steeds onderschat.
Vanguard: “Elk jaar in oktober vraagt de internationale dag voor financiële planning aandacht voor het belang van inzicht in geldzaken. Deze dag, dit jaar op woensdag 8 oktober, biedt financieel planners de kans om consumenten voor te lichten over hoe ze zich kunnen voorbereiden op hun financiële toekomst. En dat is geen overbodige luxe.”
Financieel zelfredzaam
“Consumenten moeten in toenemende mate financieel zelfredzaam zijn. Zeker nu het pensioenstelsel in Nederland wordt herzien, de zorgkosten stijgen en de inflatie nog niet is beteugeld, is het verstandig om inzicht te hebben in wat er aan geld binnenkomt en wat er uit gaat. Op die manier voorkom je vervelende verrassingen”, zegt de vermogensbeheerder. “Wie een financiële planning maakt, heeft meer controle en voorkomt onnodige uitgaven. Bovendien haal je makkelijker de doelen die je jezelf hebt gesteld. Dat kan bijvoorbeeld een spaarpot zijn voor je kinderen die gaan studeren of voor een wereldreis die je wil gaan maken. Daarnaast is het fijn om een financiële buffer achter de hand te hebben die je kunt gebruiken bij tegenslagen. Wie geen financieel plan heeft, geeft makkelijker (te) veel geld uit. Ook ontbreekt het vaker aan reserves voor onverwachte gebeurtenissen.”
Adviseur
Uit onderzoek onder beleggers concludeert Vanguard dat advies waarde toevoegt over de hele linie: of het nu om digitaal advies gaat of een financieel planner, beleggers zijn van mening dat advies een aanzienlijk hogere portefeuillewaarde biedt dan wanneer ze het zonder hulp doen. De waargenomen toegevoegde waarde voor de jaarlijkse prestaties was 5 procentpunten voor menselijk advies en 3 procentpunten voor digitaal advies. “De voorkeur voor menselijk financieel advies is blijvend: terwijl meer dan 90% van de door mensen geadviseerde klanten zegt dat ze niet zouden overwegen om over te stappen naar een digitale dienst, zou 88% van de door robo geadviseerde klanten overwegen om in de toekomst over te stappen naar een menselijke adviseur.”
Elke werkdag het belangrijkste financiële nieuws in uw mailbox? Meld u gratis aan voor InFinance Daily.
