Veel mensen nemen pas financiële beslissingen als er iets verandert in hun leven. Denk aan een scheiding, het verlies van werk of een overlijden.
Op dat moment moet er ineens veel tegelijk geregeld worden. Dat zorgt vaak voor stress, tijdsdruk en gemiste kansen. Een Financieel Fit Plan helpt om juist vooraf overzicht te creëren. Niet door alles vast te zetten, maar door bewust stil te staan bij je financiële situatie en toekomst. Zo ontstaat rust, structuur en de mogelijkheid om beter voorbereid keuzes te maken.
Levensgebeurtenissen als startpunt voor planning
Samenwonen, kinderen krijgen, een huis kopen of juist met pensioen gaan: het zijn momenten waarop geldzaken opeens veel vragen oproepen. Toch wachten veel mensen tot het laatste moment om hier iets mee te doen. Dat is zonde, want juist vooruit denken geeft ruimte. Een financieel plan van Financieel Fit helpt om die belangrijke veranderingen te vertalen naar concrete financiële stappen. Het plan is flexibel, wordt jaarlijks bijgewerkt en groeit mee met je leven. Geen statisch adviesrapport, maar een praktisch en bruikbaar overzicht.
Via de Financieel Fit App en DigiMap krijg je als klant inzicht in al je financiële gegevens. Je ziet hoe je er nu voor staat én wat je mogelijkheden zijn. Denk aan inkomen, vaste lasten, verzekeringen, pensioenopbouw en doelen voor later. Verandert er iets in je situatie? Dan kun je je plan makkelijk bijstellen. Zo houd je zelf de touwtjes in handen, ook als het leven anders loopt dan gepland.
Voor elk type klant een passend plan
Niet iedereen heeft dezelfde behoefte als het om financiële begeleiding gaat. Daarom zijn er drie varianten van het Financieel Fit Plan: Brons, Zilver en Goud.
- De Brons-variant is ideaal voor mensen die willen starten met een goed overzicht van hun financiën. Je krijgt een intake, een adviesgesprek en een helder plan van aanpak. Vooral starters en jonge gezinnen kiezen hiervoor.
- Met Zilver ga je een stap verder. Je krijgt periodieke updates, begeleiding bij belangrijke beslissingen en ondersteuning bij bijvoorbeeld het aanvragen van toeslagen of het beoordelen van risico’s.
- Goud is er voor klanten met een complexere situatie, zoals ondernemers of mensen met meerdere inkomens. Dit plan biedt actieve monitoring, uitgebreide rapportages, fiscaal advies en ondersteuning bij vermogensopbouw en pensioenplanning.
Voor adviseurs is dit onderscheid ook waardevol: het helpt om de dienstverlening af te stemmen op de behoefte van de klant, zonder te veel of te weinig te bieden.
Adviseurs als partner in de tijd
Een goed financieel plan maak je samen. De adviseur speelt hierbij een sleutelrol. Niet als verkoper, maar als meedenkende partner. Iemand die vragen stelt, vooruitkijkt en risico’s en kansen bespreekbaar maakt. Het Financieel Fit Plan biedt daarbij structuur. Het gesprek wordt minder ad hoc en krijgt meer diepgang. Klanten waarderen dat: ze voelen zich serieus genomen en weten waar ze aan toe zijn.
Voor adviseurs betekent dit ook een duurzame relatie, met jaarlijks contactmoment en duidelijke toegevoegde waarde. Het plan maakt de adviesrelatie levendig en toekomstgericht. En dat is waar het uiteindelijk om draait: vertrouwen, inzicht en rust – nu én later.
Elke werkdag het belangrijkste financiële nieuws in uw mailbox? Meld u gratis aan voor InFinance Daily.
